ลักษณะบัญชีที่เสี่ยงถูกอายัด
- บัญชีม้า (บัญชีรับโอนแทนผู้อื่น)
- เจ้าของบัญชีให้บุคคลอื่นใช้บัญชีรับโอนเงิน โดยอ้างว่าจะใช้ในการทำธุรกิจ หรือต้องการเช่าบัญชี
- มักถูกใช้ในคดีหลอกลวง เช่น แชร์ลูกโซ่, หลอกโอนเงิน, พนันออนไลน์
- บัญชีที่มีธุรกรรมผิดปกติ
- มีการโอนเงินเข้าออกจำนวนมากผิดจากพฤติกรรมปกติของเจ้าของบัญชี
- เงินเข้าแล้วถูกโอนไปบัญชีอื่นทันที ไม่เหลือในบัญชี
- มีธุรกรรมจากหลายบัญชีที่ไม่รู้จักมาก่อน
- บัญชีที่เกี่ยวข้องกับคดีอาชญากรรมไซเบอร์
- ปรากฏในเส้นทางการเงินของคดีหลอกลวง เช่น SMS หลอกลวง, คอลเซ็นเตอร์, Crypto Fraud
- ถูกผู้เสียหายแจ้งความว่าเป็นบัญชีที่โอนเงินไปแล้วไม่ได้รับสินค้า/บริการ
- บัญชีที่มีข้อมูลถูกแอบอ้างสมัครบริการผิดกฎหมาย
- เช่น ใช้เปิดกระเป๋าเงินดิจิทัล, พนันออนไลน์, Forex ปลอม โดยเจ้าของบัญชีไม่รู้ตัว
- บัญชีที่เชื่อมโยงกับกลุ่มเสี่ยงสูง
- บัญชีที่มีการโอนเงินเข้าออกจากบัญชีที่ถูกอายัดแล้ว
- บัญชีที่อยู่ใน “เครือข่ายธุรกรรม” ของคดีที่ถูกตรวจสอบ
⚠️ ข้อควรระวังของประชาชน
- ห้าม ให้ยืมบัญชีหรือบัตร ATM เด็ดขาด
- ตรวจสอบธุรกรรมบัญชีสม่ำเสมอ หากพบสิ่งผิดปกติให้รีบแจ้งธนาคาร
- หากถูกติดต่อขอใช้บัญชีโดยเสนอผลตอบแทน ให้สงสัยทันทีว่าเป็นการใช้บัญชีม้า
- ลงทะเบียนบริการ “ระบบแจ้งเตือนธุรกรรม (SMS/แอปธนาคาร)” เพื่อป้องกันการถูกแอบใช้
