บัญชีแบบไหน ? มีความเสี่ยงถูกอายัด

ลักษณะบัญชีที่เสี่ยงถูกอายัด

1. บัญชีม้า (บัญชีรับโอนแทนผู้อื่น)
   • เจ้าของบัญชีให้บุคคลอื่นใช้บัญชีรับโอนเงิน โดยอ้างว่าจะใช้ในการทำธุรกิจ หรือต้องการเช่าบัญชี
   • มักถูกใช้ในคดีหลอกลวง เช่น แชร์ลูกโซ่, หลอกโอนเงิน, พนันออนไลน์
2. บัญชีที่มีธุรกรรมผิดปกติ
   • มีการโอนเงินเข้าออกจำนวนมากผิดจากพฤติกรรมปกติของเจ้าของบัญชี
   • เงินเข้าแล้วถูกโอนไปบัญชีอื่นทันที ไม่เหลือในบัญชี
   • มีธุรกรรมจากหลายบัญชีที่ไม่รู้จักมาก่อน
3. บัญชีที่เกี่ยวข้องกับคดีอาชญากรรมไซเบอร์
   • ปรากฏในเส้นทางการเงินของคดีหลอกลวง เช่น SMS หลอกลวง, คอลเซ็นเตอร์, Crypto Fraud
   • ถูกผู้เสียหายแจ้งความว่าเป็นบัญชีที่โอนเงินไปแล้วไม่ได้รับสินค้า/บริการ
4. บัญชีที่มีข้อมูลถูกแอบอ้างสมัครบริการผิดกฎหมาย
   • เช่น ใช้เปิดกระเป๋าเงินดิจิทัล, พนันออนไลน์, Forex ปลอม โดยเจ้าของบัญชีไม่รู้ตัว
5. บัญชีที่เชื่อมโยงกับกลุ่มเสี่ยงสูง
   • บัญชีที่มีการโอนเงินเข้าออกจากบัญชีที่ถูกอายัดแล้ว
   • บัญชีที่อยู่ใน “เครือข่ายธุรกรรม” ของคดีที่ถูกตรวจสอบ

⚠️ ข้อควรระวังของประชาชน

• ห้าม ให้ยืมบัญชีหรือบัตร ATM เด็ดขาด
• ตรวจสอบธุรกรรมบัญชีสม่ำเสมอ หากพบสิ่งผิดปกติให้รีบแจ้งธนาคาร
• หากถูกติดต่อขอใช้บัญชีโดยเสนอผลตอบแทน ให้สงสัยทันทีว่าเป็นการใช้บัญชีม้า
• ลงทะเบียนบริการ “ระบบแจ้งเตือนธุรกรรม (SMS/แอปธนาคาร)” เพื่อป้องกันการถูกแอบใช้